新华财经上海12月24日电 12月22日，中国证监会资本市场金融科技创新试点南京地区首批项目正式公布。由华泰证券、南京证券、江苏股权交易中心、南京数字金融产业研究院、南京银行、立信会计师事务所、智器云南京信息科技有限公司等单位申报的12个项目，正式获批。首批12个获批项目业务范围涉及客户服务、业务管理、投资研究、风险预警监控等金融管理服务多个领域。

南京：加快推进金融科技赋能，试点项目将纳入金融创新奖励

为推动证券期货行业金融科技稳妥发展，促进资本市场数字化转型，完善资本市场金融科技监管机制，2021年10月，中国证监会发文明确支持在南京、上海、深圳、广州启动资本市场金融科技创新试点工作。试点旨在推动人工智能、大数据、区块链等新一代信息技术在资本市场领域的应用。

在中国证监会科技监管局、江苏证监局、江苏省地方金融监管局的支持和指导下，按照试点工作要求，南京市迅速启动相关工作。2021年12月，经市政府同意，由市政府常务副市长任组长，江苏证监局、江苏省地方金融监管局、南京市地方金融监管局联合成立资本市场金融科技创新试点（南京）专项工作组，制定发布了试点工作方案和实施细则。2022年1月，南京工作组向证券期货经营机构、证券期货服务机构、区域性股权市场运营机构、基金托管机构、相关科技企业等发布《关于开展南京市资本市场金融科技创新试点项目申报工作的通知》，启动了试点项目的征集、遴选、评审、申报相关工作。

南京市地方金融监督管理局相关处室负责人介绍，经过南京地区遴选和专家评审、会审后，南京工作组向中国证监会科技监管局报送了16个试点项目，近日，12个项目通过中国证监会专业评估，并全部通过公示期，将正式纳入南京市首批资本市场金融科技创新试点。本次南京的试点项目申报主体覆盖了证券公司、银行、区域股权交易中心、会计师事务所、科技企业等试点机构主体，涉及区块链、大数据、人工智能等多项信息技术应用，业务包括资产管理、项目培育、风险监测、投资者权益保护、S基金交易、债券、反洗钱等多个领域，充分体现了南京金融科技赋能重要金融中心建设正在加快推进。

下一步，南京工作组将按照相关工作方案，正式启动试点项目，并建立监测监控机制，持续动态监测项目运行情况。同时，为鼓励和支持辖区机构参与试点，转为常规运营的试点项目，将予以一定奖励。

不少创新项目为行业内首次尝试

南京首批12个资本市场金融科技创新试点项目中，由华泰证券牵头申报的有4个，是此次成功申报项目最多的单位。4个创新项目主要围绕证券市场和债券、资管业务，不少创新点都是相关业务范围内首创或首次，而且背后都有新技术、“高精尖”技术团队支持。其中，“综合运用大数据等技术构建的投行资管业务一体化平台”，将由华泰证券联合华泰（上海）资产管理有限公司一同搭建。据悉，项目综合运用大数据存储分析、RPA等技术，面向资产证券化业务承揽、承做、承销、存续的全周期等场景，辐射投资机构、监管机构等全生态链，构建以ABS为代表的投行资管业务提供了一体化的数字化方案。未来将把应用场景进一步拓展到REITs等投行资管业务，为内部及外部提供开放的专业化的服务。

“软硬一体的极速交易风控平台”则是应对快速发展的资管业务与越来越负责业务模式带来的风控要求，既能支持灵活多变的风控规则，还可提供迅速与高效的执行能力。项目运用FPGA、智能网卡等前沿技术，实现具有行业创新性的软硬一体极速交易风控系统。这也是FPGA相关新技术首次尝试用于风控领域。

“跨境证券投资一账通项目”将面向居住于江浙沪地区的华泰证券个人投资者客户，打通境内涨乐财富通和境外涨乐全球通账户体系，以涨乐财富通作为业务办理入口，打通境内客户银行账户（或境内存管账户）、境外客户资金账户及境外全球通证券账户。通过账户之间的对应关系，实现账户资金封闭式运行管理，实现高效快捷的跨境资金划付以及跨境投资的一站式操作，从而建立货币兑换和资金划转的境内外一体化闭环链路。

“基于人工智能的投行债券数字工厂”则是锁定债券业务，在承做环节就综合运用AI技术，基于投行云平台打造智能化项目运作体系助力提升智能化程度，增强项目质量、降低操作风险；在承销环节，综合运用VR、AR等技术，通过行知平台加强发行人与投资者互联互通。该项目也将把债券承做环节这个核心业务首次线上化、智能化，并能有效识别潜在项目风险，加强风险把控。

金融机构联手科技平台，打造创新项目

“如何加快数字化转型，促进数字经济和客户服务、风险防范、管理提升深度融合，实现自身高质量发展，是每一家银行需要认真思考的问题。”正如南京银行董事长胡昇荣所言，如今，随着数字金融技术的不断迭代，中小银行数字化也正在迎来新的机遇期，越来越多的中小银行开启前瞻性布局，发展金融科技。不过，受困于科技力量缺乏、专业人才短缺等现状，不少中小银行纷纷选择和科研平台或科技型企业合作。此次首批入选项目中，有不少是由金融机构与金融科技平台牵头申报的。

南京数字金融产业研究院（简称“数研院”）作为联合申报单位申报的三个项目——“基于区域股权市场区块链试点的项目培育和跨地区合作”、“基于区块链的中小微企业预披露数字存证服务平台”、“基于区块链的S基金交易平台建设”成功入选首批清单。

南京数研院执行院长、南京大学教授陈莹介绍，近年来，数研院作为南京金融科技创新研究中心的运营主体，充分发挥全国首创数字新基建的科技创新与生态聚合作用，联合金融科技领域各类生态企业深度参与资本市场金融创新工作，持续提升数字化能力，加快推进场景落地，并通过复制推广标准模式，不断服务中小微企业发展实际需求。

“本次数研院入选的三个项目，虽然研发的技术难点不同，但具有共同特点。”陈莹介绍说，三个项目都是面向多层次资本市场创新发展，服务国家重大改革和试验区建设，同时立足南京数字金融基础设施的先发优势，项目都具有良好的推广前景。“切实服务实体经济，尤其是要通过数字赋能，把金融活水引向‘二十大’重点关注的未来产业和战略新兴产业。这不仅是数研院项目的特点，也是本次南京资本市场金融科技项目的共同特点。”

创新“智能保护”，为中小投资者保驾护航

由智器云南京信息科技有限公司牵头与南京证券联合申报的“证券行业反洗钱智能甄别分析平台”，是用新一代科技力量，筑牢洗钱违法犯罪风险防控网。这次，智器云依托强大的科技实力以及多年行业专家经验，倾力打造反洗钱智能甄别分析平台，重点解决当前金融机构在可疑交易甄别分析上所面临的痛点问题。平台将通过多引擎预警筛查、乐高式模型智造、全景式风险画像、图谱式团伙挖掘、动态式一键报告，实现了高效自动的线索可疑甄别能力，弹性灵活的模型构建方式，满足了用户对可疑交易精准监测和高效甄别的需求，进而提升金融机构反洗钱合规业务效率、降低合规成本。据了解，智器云作为中国执法情报分析和金融反洗钱领域的龙头企业和领军者，在情报分析、人工智能、知识图谱、数据治理等领域拥有深厚的技术积淀和研发实力。

同样可以提供“智能保护”的，还有南京证券和深圳价值在线信息科技股份有限公司、北京共识数信科技有限公司联合申报的“基于区块链和大数据技术的投资者权益保护系统”。据介绍，该项目在权益提示、损失计算、证据保全中解决相关痛点，同时支持客户购买高风险产品的过程存证，对接司法联盟链。为南京证券的客户特别是中小投资者保驾护航，提供创新服务，提高客户服务质量。

专业人士介绍，该项目最大的特点是创新采用了基于区块链的司法存证技术，充分发挥区块链技术可追溯、分布式、多中心化、不可篡改等技术特性，搭建南京证券的投资者服务联盟链，并对接外部司法联盟链，为投资者追偿服务过程中产生的股民与南京证券签订的授权委托协议、开户信息、交易历史记录、身份认证结果、通知送达、损失计算结果形成完整的证据链，并提供司法存证服务，确保业务追偿过程中的司法有效性。

对此，南京证券表示，希望借助创新科技的力量，在投资者、证券公司、上市公司之间搭建起相互交互的投资者保护生态体系，为投资者提供权威的投资者保护机制，降低投资者的维权成本，减少投资者因上市公司欺诈发行，违规信息披露带来的损失。

编辑：赵鼎

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